當(dāng)前的外匯監(jiān)管主要基于貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、直接投資、外債、貿(mào)易信貸、個人結(jié)售匯等極其龐大的數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)具有一定的滯后性，可靠性和準(zhǔn)確性無法完全保證。應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)后，可利用其分布式記賬方法，將數(shù)據(jù)采集主體作為網(wǎng)絡(luò)中的記賬節(jié)點，借助區(qū)塊鏈難以篡改及可回溯查看的優(yōu)勢，保證金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)和監(jiān)管數(shù)據(jù)安全透明。

另一方面，傳統(tǒng)監(jiān)管方式要求金融機(jī)構(gòu)上報紛繁的數(shù)據(jù)、材料，需進(jìn)行復(fù)雜的校驗、核對、核查、檢查等程序，耗費大量的人力、時間和財力成本，如果企業(yè)能夠通過區(qū)塊鏈構(gòu)建的監(jiān)管平臺，實時存儲企業(yè)數(shù)據(jù)和監(jiān)管政策，定期把企業(yè)報告、財務(wù)報表等數(shù)據(jù)上鏈到監(jiān)管平臺，由于其不可修改，可有效減少錯誤信息，有利于外匯監(jiān)管過程中獲得真實有效的數(shù)據(jù)。

第一，利用區(qū)塊鏈打造新型信任機(jī)制和線上監(jiān)管。區(qū)塊鏈的信任機(jī)制是建立在算法和技術(shù)上的，具有中立性和客觀性。在當(dāng)前監(jiān)管中，存在監(jiān)管方和被監(jiān)管主體之間缺乏信任的問題，強力的管理易造成缺乏生機(jī)和活力，弱化的管理又易產(chǎn)生混亂和亂象，被監(jiān)管主體鉆監(jiān)管漏洞進(jìn)行跨境資金套利現(xiàn)象時有發(fā)生。基于區(qū)塊鏈的監(jiān)管平臺除了提供一種新型的底層架構(gòu)和記賬模式，還將以往的信息網(wǎng)絡(luò)變成了信任網(wǎng)絡(luò)，通過共識機(jī)制確保信息不被篡改或刪除，有效促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)與監(jiān)管部門之間的線上交流，增強了各方的信任。同時，智能合約降低了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策法規(guī)成本，提高了監(jiān)管效率。

第二，利用區(qū)塊鏈降低管理成本，保障外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)安全性。外匯管理系統(tǒng)運維管理采取全國大集中的運行模式，防止系統(tǒng)性風(fēng)險尤其重要，但由此也造成較高的管理成本，而熱錢外流、反洗錢和反恐怖主義融資也讓監(jiān)管的廣度和深度擴(kuò)大，導(dǎo)致整個外匯管理系統(tǒng)乃至金融系統(tǒng)的監(jiān)管成本急劇增加。在這種情況下，區(qū)塊鏈技術(shù)能夠通過分布式數(shù)據(jù)庫、防篡改和高透明的方式讓外匯管理系統(tǒng)大大降低成本。西班牙最大銀行桑坦德發(fā)布的報告顯示，2020年左右，如果全世界的銀行內(nèi)部都使用區(qū)塊鏈技術(shù)的話，大概每年能省下200億美元的成本。此外，目前外匯應(yīng)用平臺數(shù)據(jù)集中于國家外匯管理局，存在單點故障風(fēng)險，如果利用區(qū)塊鏈分布式賬本技術(shù)原理，將監(jiān)管數(shù)據(jù)記賬于各參與節(jié)點，融合聯(lián)盟鏈容錯共識機(jī)制架構(gòu)，可保障數(shù)據(jù)的可靠性和安全性。

第三，利用區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)與外部監(jiān)管部門之間數(shù)據(jù)共享。隨著社會各界對外匯管理關(guān)注度和統(tǒng)計信息披露要求的提高，以及外匯主體監(jiān)管模式下對商務(wù)、稅務(wù)、海關(guān)等機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息需求的提升，各監(jiān)管主體數(shù)據(jù)共享需求日益增長，利用區(qū)塊鏈技術(shù)可實現(xiàn)各監(jiān)管部門間的數(shù)據(jù)共享。在對等網(wǎng)上以區(qū)塊記錄的信息在各參與節(jié)點中實現(xiàn)信息的聚積，以區(qū)塊鏈副本方式實現(xiàn)信息資源共享，通過區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)規(guī)模擴(kuò)張來實現(xiàn)更大范圍信息資源共享。

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