Bunq 利用 NVIDIA AI 將其欺詐檢測模型的訓(xùn)練速度提高近百倍。

歐洲新型銀行 Bunq 正在 NVIDIA 加速計(jì)算和 AI 的助力下，揭穿金融欺詐者的騙局。

被稱為“自由銀行”的 Bunq 提供隨時(shí)隨地的網(wǎng)上銀行服務(wù)。用戶無需前往線下銀行網(wǎng)點(diǎn)，即可通過 Bunq 應(yīng)用程序在線處理其各種金融需求。

Bunq 成立于 2012 年，是三十多年來首家獲得歐洲銀行執(zhí)照的銀行。目前 Bunq 擁有 1200 多萬客戶和價(jià)值 80 億歐元的存款，是歐盟最大的新型銀行之一。

為了滿足日益增長的客戶需求，Bunq 開始使用生成式 AI 幫助檢測欺詐和洗錢行為。該行的自動交易監(jiān)控系統(tǒng)采用 NVIDIA 加速計(jì)算技術(shù)，大幅提高了訓(xùn)練速度。

Bunq 數(shù)據(jù)和 AI 主管 Ali el Hassouni 表示：“AI 具有巨大潛力，可以在許多方面幫助人類，該系統(tǒng)是將人類智慧與 AI 相結(jié)合的典范?！?/p>

加快欺詐檢測速度

Ali el Hassouni最近在 NVIDIA GTC 上發(fā)表演講時(shí)表示，如今金融欺詐空前猖獗。

傳統(tǒng)的交易監(jiān)控系統(tǒng)均基于規(guī)則建立，也就是說算法將會根據(jù)一系列標(biāo)準(zhǔn)來標(biāo)記可疑交易，以此確定某項(xiàng)活動是否存在欺詐或洗錢風(fēng)險(xiǎn)。這些標(biāo)準(zhǔn)都由人工設(shè)定，因此誤報(bào)率很高，使得這類系統(tǒng)耗費(fèi)了大量人工并且難以擴(kuò)大規(guī)模。

而 Bunq 的基于 AI 的交易監(jiān)控系統(tǒng)利用監(jiān)督和非監(jiān)督學(xué)習(xí)，已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了全自動化和易于擴(kuò)展。

Bunq 使用NVIDIA GPU實(shí)現(xiàn)了這一點(diǎn)，將其數(shù)據(jù)處理工作流的速度提高了 5 倍以上。

此外，Bunq 還使用由 GPU 提供加速的開源NVIDIA RAPIDS數(shù)據(jù)科學(xué)庫套件，將其欺詐檢測模型的訓(xùn)練速度較之前的方法提高了近 100 倍。

NVIDIA AI Enterprise軟件平臺中的 RAPIDS 可加速數(shù)據(jù)科學(xué)工作流，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)級生成式 AI 應(yīng)用開發(fā)與部署的精簡化。

Ali el Hassouni 表示：“我們選擇 NVIDIA 先進(jìn)的 GPU 優(yōu)化軟件，是因?yàn)槠渲С治覀兪褂酶蟮臄?shù)據(jù)集，并能夠加快新模型的訓(xùn)練速度，有時(shí)甚至能夠提速一個(gè)數(shù)量級，這提高了模型的準(zhǔn)確性并減少了誤報(bào)?！?/p>

讓 AI 遍布整個(gè)銀行

Bunq 正在努力挖掘 AI 在其各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的潛力。

Ali el Hassouni 表示：“我們一直在尋找能夠造福我們用戶的 AI 新用途?，F(xiàn)在，我們一半以上的用戶票據(jù)都是自動處理的，此外，我們還通過 AI 進(jìn)行新用戶開戶時(shí)的身份證真?zhèn)巫R別、自動生成營銷內(nèi)容等?！?/p>

面向 Bunq 客戶的 AI 個(gè)人助手 Finn 由該行專有的大語言模型和生成式 AI 提供支持。它可以回答用戶的問題，比如“我上個(gè)月在生活用品上花了多少錢？”“我上周去的印度餐廳叫什么名字？”等。

為了進(jìn)一步提高 Finn 的準(zhǔn)確性，該銀行正在探索NVIDIA NeMo Retriever這個(gè)正處于早期體驗(yàn)階段的生成式 AI 微服務(wù)集合。NeMo Retriever 作為 NVIDIA NIM 推理微服務(wù)的組成部分，以經(jīng)過優(yōu)化的容器提供模型，可與 NVIDIA AI Enterprise 一起使用。

Ali el Hassouni 表示：“NeMo Retriever 嵌入 NIM 的初步測試結(jié)果喜人。通過與 NVIDIA 開展 LLM 方面的合作，我們將得以把 Finn 提升到一個(gè)新的水平，以優(yōu)化客戶體驗(yàn)?！?/p>

此外，AI 還能在該銀行的數(shù)字銀行營銷工作中幫助分析消費(fèi)者互動數(shù)據(jù)，為未來的營銷活動提供依據(jù)。

Ali el Hassouni 表示：“我們正在為用戶創(chuàng)造一種無邊界的銀行體驗(yàn)，我們開展的工作始終以用戶為中心?！?/p>

審核編輯：彭菁