組織可以采用人工智能技術來加強欺詐檢測。

人工智能（AI）的強大功能及其潛力在科技行業(yè)中不斷進行探討和分析。這項技術不斷地融入各種垂直領域，并出現(xiàn)在人們意想不到的地方。在2019年，醫(yī)療保健和汽車等垂直行業(yè)采用人工智能來推動該行業(yè)的進一步創(chuàng)新。特別是零售部門已經(jīng)推出了許多基于人工智能的產(chǎn)品，例如超市使用人工智能技術為貨物配送系統(tǒng)提供幫助，以幫助跟蹤他們的商店和倉庫周圍的產(chǎn)品的價格和地點。

人們看到的一項發(fā)展是在欺詐檢測中增加了人工智能技術，可幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)欺詐行為。欺詐行為和網(wǎng)絡釣魚詐騙并不是組織愿意討論的問題，但是，網(wǎng)絡欺詐者變得越來越聰明并且更有創(chuàng)造力，網(wǎng)絡欺詐可能導致企業(yè)每年損失高達年收入的5%。5%的收入似乎只占其年收入的一小部分，但對于全球性的企業(yè)而言，這可能達到數(shù)百萬美元，而從企業(yè)的經(jīng)營角度來看，這也意味著聲譽受損和用戶信任度下降。

人們對欺詐有哪些了解？

顯然，似乎有些企業(yè)試圖通過舉報欺詐行為來做正確的事情。但是，從逐漸消失的收入中可以看出，很多企業(yè)并沒有采取有效措施。

2018年發(fā)布的《聯(lián)合國職業(yè)欺詐和濫用問題全球研究報告》發(fā)現(xiàn)，企業(yè)內部控制措施不利占到所有欺詐案件的近50%。

中小型企業(yè)自然會受到影響，因為它們通常面臨一些欺詐行為和更普遍的勒索問題，但是，規(guī)模較大的企業(yè)為欺詐者提供了更大的回報。因此，重要的是尋求解決這種問題的解決方法以及企業(yè)應該采取什么措施以提高警惕。

舉報是迄今為止識別欺詐的最常見方式，而內部審計和管理層審核分別只占到識別欺詐的15%和13%。大多數(shù)舉報來自企業(yè)內部員工（53%），但也來自客戶（21%），供應商（8%），競爭對手（2%）和其他來源（21%）。

為什么大多數(shù)打擊欺詐的方法都已失敗

由于故意欺詐和意外錯誤的渠道如此之多，而且很難區(qū)分兩者，企業(yè)如何制止對業(yè)務產(chǎn)生巨大負面影響的欺詐呢？

審計是一種常見的發(fā)現(xiàn)欺詐的方法，但是卻帶來了一個難題。一方面，企業(yè)可以審核每筆交易，從購買到發(fā)票再到支出費用。但是這種方法不能保證準確性，并且會占用大量資源。另一方面，企業(yè)可以通過隨機審核這些交易的一定比例來節(jié)省時間，并希望發(fā)現(xiàn)任何欺詐性交易。無論采用哪種方式，其審計都是人工進行的，無論企業(yè)具有內部審計團隊還是將任務外包。

那么，打擊欺詐的最佳策略是什么？這可能超越人類具有的能力。

利用技術來發(fā)現(xiàn)欺詐并不是一個新的想法。數(shù)據(jù)分析已經(jīng)用于發(fā)現(xiàn)重大的金融犯罪。實際上，與替代方案相比，數(shù)據(jù)監(jiān)視和分析以及突擊審核與減少幅度最大（損失減少52%）和持續(xù)時間（發(fā)現(xiàn)速度加快58%）相關。以前的技術與現(xiàn)在的技術之間的區(qū)別在于，現(xiàn)在可以將這些工具帶入企業(yè)的流程中，以識別影響利潤率和股東價值的日常欺詐行為。人工智能可以查看整個組織中用戶的支出以識別可疑活動。全面查找欺詐的能力很重要。

根據(jù)針對欺詐行為進行的研究，在職業(yè)欺詐的所有實例中，有77%來自會計、運營、銷售、行政/高層管理、客戶服務、行政支持、財務和采購。有了這些信息，將這些部門的所有支出（采購訂單、發(fā)票、合同、費用報告）集中在一個平臺上至關重要。只有這樣，企業(yè)才能通過控制可能在整個組織中欺詐的正在進行中的交易，以利用人工智能來保護企業(yè)的資產(chǎn)。通過采用基于人工智能的解決方案來發(fā)現(xiàn)欺詐性交易，企業(yè)可以在與竊取或破壞數(shù)據(jù)的犯罪分子的較量中占據(jù)上風。

采用人工智能審計解決欺詐問題

現(xiàn)在，在管理支出方面，打擊欺詐活動比以往任何時候都更加重要。借助當今的技術，企業(yè)可以從檢測轉向預防，將組織的行為與規(guī)范進行細粒度的比較，并主動識別潛在的欺詐行為。

人工智能已經(jīng)發(fā)展到可以整合和分析全球企業(yè)的數(shù)十億筆交易，以編譯配置文件并了解什么是構成“正常”行為的能力。然后，人工智能系統(tǒng)可以將每筆交易與正常交易進行比較，并標記異常以供財務團隊進行審核。與傳統(tǒng)的審計流程相比，這種方法可以更有效地識別和阻止欺詐損失，同時釋放資源讓工作人員專注于更高價值的任務來推動企業(yè)業(yè)務發(fā)展。

企業(yè)需要對欺詐保持警惕。通過利用人工智能驅動的解決方案，企業(yè)可以采用更有價值的工具來武裝自己，以防止欺詐和意外錯誤，并免受損失。